Earn (레버리지 이자농사)
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디파이 담보대출 프로토콜의 가장 많이 사용되는 유즈케이스 중 하나는 이자농사(Yield Farming)입니다. 예금 및 대출 사용자에게 비례적으로 배분되는 보상 토큰을 최대로 수령하기 위해, 기존 사용자는 같은 자산의 예금과 대출을 반복하여 초기예금 대비 최대 10배의 이자를 받을 수 있는 예금대출 포지션을 취할 수 있습니다. 하지만 해당 방법은 보통 10회 이상의 트랜잭션을 수행해야 하는 불편함과 가스비 부담이 있었습니다.
(1) 편리한 레버리지 거래
BiFi X의 Earn에서는 플래시론을 이용해 단 한 번의 트랜잭션으로 최대 10배의 예금대출 포지션을 만들어줍니다. 이를 위해 사용자는 한 번의 거래 요청과 한 번의 가스비 지불만 하면 됩니다. 이를 통해 사용자들은 최대 이자 수익과 유동성을 동시에 누릴 수 있습니다.
(2) 빠른 시장 대처 가능
기존 서비스에서는 포지션을 마감하기 위해서는 앞서 반복한 트랜잭션을 반대로 다시 수행했어야 했습니다. 자산의 가격 변동으로 시장에 대처하고 싶은 투자자는 이러한 과정에서 많은 시간을 허비해야 했고, 많은 가스비를 지불해야 했습니다. BiFi X Earn에서는 포지션 마감 또한 단 한 번의 트랜잭션으로 가능하여 빠르고 효율적인 시장 대처가 가능합니다.
(3) 안전한 레버리지
Earn 서비스에서 동일 자산의 레버리지 거래를 지원합니다. 이 경우 예금 및 대출 자산의 가격 변동에 대한 청산 리스크가 매우 낮기 때문에 안전한 레버리지 거래를 할 수 있습니다.
Earn은 사용자가 선택한 Boost 배율만큼 자산을 예금할 수 있도록 플래시론을 통해 토큰을 빌려줍니다. 예를 들어, 사용자가 1 ETH를 예금하고자 하고 Boost로 4배율을 선택했다면 결과적으로 Earn을 통해 4 ETH 예금과 3 ETH 대출을 통한 레버리지 거래를 할 수 있습니다.
Earn의 과정은 아래와 같습니다.
사용자가 BiFi에 1 ETH 예금
Boost에서 3 ETH 대출 후 BiFi에 예금
4 ETH를 담보로 3 ETH를 대출
3 ETH는 Boost에 상환
실제 예금 및 대출되는 금액은 담보비율, 수수료, 슬리피지 등에 의해서 변경될 수 있습니다.
Earn을 통해 사용자는 1 ETH만 예금했을 때보다 약 7배(예금 4 ETH + 대출 3 ETH)에 해당하는 BiFi 리워드를 이자로 받을 수 있습니다.
BiFi 리워드는 시장의 전체 유동성을 기준으로 계산됩니다. 링크를 클릭하여 현재 BiFi 리워드 비율을 확인하세요.
단 한 번의 트랜잭션으로 레버리지 포지션을 취하여 최대 이자 수익을 얻을 수 있습니다. BiFi X에서 Earn을 시작하세요.
Earn 서비스 사용하기: https://x.bifi.finance/
예금 이율
예금에 대한 현재 연 이자
대출 이율
대출금에 대한 현재 연 이자율
BiFi 보
전체 예금과 대출에 대해 받는 BiFi 토큰의 이자율
실이율
예금이율 - 대출이율 + BiFi 보상율
담보대출비율
담보 대비 대출의 비율 (Loan-To-Value Ratio) 담보대출비율이 90% 이상일 경우 청산 가능
1. 예금할 토큰 선택하기
토큰 심볼을 눌러 Earn 기능을 사용하고 싶은 토큰을 선택해주세요. 각 토큰의 잔액은 오른쪽 상단에서 확인할 수 있습니다.
Earn은 레버리지 거래를 위한 예금과 대출에 단일 자산만 지원합니다. 이는 이자농사를 위한 가장 쉬운 방법으로 투자 자산의 가격 변동으로 인한 청산 리스크를 제거합니다. 단일 자산의 레버리지 거래에서 발생하는 청산 위험은 대출 이자의 증가로 발생할 수 있지만, 이에 도달하기 위해서는 굉장히 오랜 시간 포지션을 유지해야하기 때문에 청산 리스크가 매우 낮습니다.
2. 예금할 자산 개수 입력하기
예금할 토큰을 선택했다면 'Set Amount'에 예금하고자 하는 토큰의 개수를 입력해주세요. 토큰의 개수를 입력하면 예금 자산의 현재 시점 가격으로 계산한 총 예금액을 확인할 수 있습니다.
3. boost 설정하기
사용자가 선택할 수 있는 Boost의 최대 배율은 자산의 담보비율에 따라 결정됩니다. 아래 링크를 통해 Boost 배율과 담보비율을 확인해주세요.
Boost를 높게 설정할수록 청산 대상이 될 가능성이 높아집니다. Boost 페이지에서 자세한 내용을 확인하세요.
4. 거래 현황과 수수료 확인
포지션을 통해 예상되는 거래 현황을 확인하세요.
5. 포지션 시작하기
Start Earn을 클리하여 포지션을 시작하세요.
BiFi X에서는 트랜잭션이 리버트될 가능성이 있으며, 이 경우 트랜잭션은 전송되지 않습니다. 트랜잭션 리버트 요인은 아래 랭크를 통해 확인할 수 있습니다.
6. 포지션 관리하기
거래가 승인되면 상태 창에서 포지션을 관리할 수 있습니다.
